Phishing y Estafa en Criptomonedas

Para protegerse de los estafadores en línea en el mundo de las criptomonedas, es útil comprender cómo operan los estafadores y phishers en línea.
Aquí encontrará información útil para reconocer y evitar estas prácticas ilegales.

Suplantación de identidad:
El phishing es una forma de delito cibernético en el que los atacantes en línea intentan robar información confidencial, como contraseñas, información personal y claves privadas, de los usuarios haciéndose pasar por una entidad, organización o persona de confianza. Esto a menudo se hace a través de correos electrónicos, mensajes, sitios web o redes sociales falsos que parecen provenir de una fuente real y legítima. Suelen trabajar a través de cuentas falsas.

Estafa:
Estafa con criptomonedas es un término más amplio que se refiere a varios tipos de estafas, en las que los estafadores intentan engañar a las personas para que roben su dinero o criptomonedas. Esto se puede hacer mediante phishing, pero también mediante ofertas de inversión falsas y esquemas Ponzi.

Estas son algunas de las estafas más comunes en la industria de las criptomonedas que los usuarios deben conocer:

Estafas de phishing:
- Correos electrónicos o sitios web falsos que pretenden ser intercambios de criptomonedas o billeteras electrónicas reales y legítimos, diseñados para robar sus datos de inicio de sesión.

Juegos Ponzi y Pirámides:
- Planes de inversión que prometen altos rendimientos, pero que estos rendimientos se pagan con el dinero de nuevos inversores, en lugar de con ganancias de inversiones legítimas.

ICO falsas (ofertas iniciales de monedas):
- Startups y/o empresas falsas que recaudan dinero vendiendo tokens falsos y luego desaparecen una vez que recaudan suficiente dinero.

Esquemas de bombeo y descarga:
- Grupos que promueven una criptomoneda en particular para inflar artificialmente el precio (pump) y luego venden todos sus activos una vez que el precio alcanza su punto máximo, provocando que el precio colapse y otros inversores sufran pérdidas (dump).

Malware:
- Software malicioso enviado y descargado a su dispositivo, diseñado específicamente para comprometer sus billeteras de criptomonedas y robar sus claves privadas o contraseñas.

Intercambios falsos:
- Sitios web que pretenden ser intercambios de criptomonedas reales y legítimos, pero que están diseñados para robar los fondos de los usuarios tan pronto como realizan un depósito.

Estafas de imitación:
- Estafadores que se hacen pasar por celebridades o figuras conocidas de la industria de las criptomonedas, como Elon Musk, y prometen duplicar tus criptomonedas si les envías una pequeña cantidad.

Estafas en las redes sociales:
- Mensajes y anuncios falsos en las redes sociales que prometen duplicar sus criptomonedas u ofrecer oportunidades de inversión con altos rendimientos.

Tirones hacia atrás:
- Desarrolladores de un nuevo proyecto de criptomonedas, que de repente retiran todos los activos líquidos del proyecto y desaparecen, dejando a los inversores con tokens sin valor.

Bots Ponzi y estafas de minería en la nube:
- Sitios web y aplicaciones que afirman permitirle unirse a grupos de minería o servicios de minería en la nube que prometen altos rendimientos, pero que en realidad le roban su dinero sin realizar ninguna actividad.

Medidas preventivas:

Sospeche de los correos electrónicos y mensajes espontáneos y no solicitados:
- No se limite a hacer clic en enlaces de correos electrónicos o mensajes de remitentes desconocidos.
- Verifique siempre la dirección de correo electrónico del remitente; Los estafadores suelen utilizar direcciones que se parecen a fuentes legítimas.

Utilice la autenticación de dos factores (2FA):
- Activa Google 2FA en todas tus cuentas en línea. Esto añade una capa extra de seguridad, porque además de tu contraseña también necesitas un código de tu aplicación Google Authenticator. Vea nuestro artículo del Banco de conocimientos sobre cómo habilitar 2FA para su cuenta Mercury Iconex.

Compruebe las URL y los nombres de dominio con precisión:
- Visite únicamente sitios web oficiales y verifique cuidadosamente la URL o el nombre de dominio antes de iniciar sesión o ingresar información confidencial. Los estafadores suelen utilizar URL que son muy similares al sitio web original pero sutilmente diferentes.

Utilice contraseñas seguras y únicas:
- Utilice una contraseña única y segura para cada cuenta. Considere un administrador de contraseñas para almacenar sus contraseñas de forma segura.

Tenga cuidado con las solicitudes inesperadas:
- Tenga mucho cuidado si alguien inesperadamente solicita pagos, dinero o información personal en línea, especialmente a través de las redes sociales o el correo electrónico.

Intercambios falsos:
- Sitios web que pretenden ser intercambios de criptomonedas reales y legítimos, pero que están diseñados para robar los fondos de los usuarios tan pronto como realizan un depósito.

Estafas de imitación:
- Estafadores que se hacen pasar por celebridades o figuras conocidas de la industria de las criptomonedas, como Elon Musk, y prometen duplicar tus criptomonedas si les envías una pequeña cantidad.

Estafas en las redes sociales:
- Mensajes y anuncios falsos en las redes sociales que prometen duplicar sus criptomonedas u ofrecer oportunidades de inversión con altos rendimientos.

Tirones hacia atrás:
- Desarrolladores de un nuevo proyecto de criptomonedas, que de repente retiran todos los activos líquidos del proyecto y desaparecen, dejando a los inversores con tokens sin valor.

Bots Ponzi y estafas de minería en la nube:
- Sitios web y aplicaciones que afirman permitirle unirse a grupos de minería o servicios de minería en la nube que prometen altos rendimientos, pero que en realidad le roban su dinero sin realizar ninguna actividad.

Medidas preventivas:

Sospeche de los correos electrónicos y mensajes espontáneos y no solicitados:
- No se limite a hacer clic en enlaces de correos electrónicos o mensajes de remitentes desconocidos.
- Verifique siempre la dirección de correo electrónico del remitente; Los estafadores suelen utilizar direcciones que se parecen a fuentes legítimas.

Utilice la autenticación de dos factores (2FA):
- Activa Google 2FA en todas tus cuentas en línea. Esto añade una capa extra de seguridad, porque además de tu contraseña también necesitas un código de tu aplicación Google Authenticator. Vea nuestro artículo del Banco de conocimientos sobre cómo habilitar 2FA para su cuenta Mercury Iconex.

Compruebe las URL y los nombres de dominio con precisión:
- Visite únicamente sitios web oficiales y verifique cuidadosamente la URL o el nombre de dominio antes de iniciar sesión o ingresar información confidencial. Los estafadores suelen utilizar URL que son muy similares al sitio web original pero sutilmente diferentes.

Utilice contraseñas seguras y únicas:
- Utilice una contraseña única y segura para cada cuenta. Considere un administrador de contraseñas para almacenar sus contraseñas de forma segura.

Tenga cuidado con las solicitudes inesperadas:
- Tenga mucho cuidado si alguien inesperadamente solicita pagos, dinero o información personal en línea, especialmente a través de las redes sociales o el correo electrónico.

Instalar y actualizar software de seguridad:
- Asegúrese de que su software antivirus y otros programas de seguridad estén actualizados para detectar y bloquear malware y ataques de phishing.

Utilice carteras de hardware:
- Almacene grandes cantidades de criptomonedas en billeteras de hardware en lugar de en intercambios. Las billeteras de hardware son dispositivos físicos que almacenan sus claves criptográficas fuera de línea, lo que las hace menos vulnerables a los ataques en línea.

Edúcate:
- Manténgase actualizado sobre las últimas técnicas de phishing y estafa. Cuanto más sepa, mejor podrá protegerse.

Consejos adicionales:

- Investigación: Haga una investigación exhaustiva antes de invertir en cualquier cosa. Consulta los antecedentes del proyecto y las personas que están detrás de él.
- No confíes ciegamente: Sea escéptico ante los altos rendimientos que parecen demasiado buenos para ser verdad.
- Utilice plataformas reconocidas: Intercambie y almacene sus criptomonedas únicamente en bolsas reconocidas y de buena reputación, como Mercury Iconex.
- Edúquese: Manténgase informado sobre las últimas técnicas de estafa que utilizan los estafadores.

Si sigue estas medidas de prevención y es consciente de estas estafas comunes, podrá protegerse mejor contra el phishing y las estafas en el mundo de las criptomonedas.

Actualizado el: 17/12/2024